名古屋、三重の保険相談資産運用ブログ | 株式会社インシュアランス・サポートのフランチャイズ開業支援

まず今年はこれらにかかる税金は復興特別所得税を含めて10.147％でしたが来年から20.315%に上がりますのでこれが非課税になるというメリットは大きいです。
ですがNISA座は利益が出た場合のメリットは大きいですが損失を被った場合には他の口座と損益通算ができません。
例えば今までお持ちの株で得た利益でNISA口座の株の損失を相殺するという事などはできません。
場合によってはメリットよりデメリットの方が大きくなる可能性はあります。
次に金融商品の買い替えが難しいのも短所の一つです。例えばある投資信託を60万円で買ったとするとその年の100万円分の60万円の枠は使ってしまっているので売却して他の商品に乗り換えるという枠の再利用も認められません。
その他上場株やETF、REITの分配金も銀行では非課税にならない場合があります。最近金融機関がキャンペーンを行いしきりに口座開設を促しますが急ぐ事はありません。僅かなキャンペーンのプレゼントよりもNISA口座を上手く活用される方がお得です。